As micros e pequenas empresas no Brasil representam uma parcela significativa das atividades econômicas em diversos setores. Os setores com maior expressividade e presença destas empresas são o comércio e serviços.
Normalmente, estes empreendimentos são conduzidos por somente um gestor ou dono. E, como é de conhecimento, a gestão financeira de uma empresa, independentemente de seu porte, é sempre um desafio constante.
Pensando em como colaborar com o crescimento destas empresas, desenvolvemos este conteúdo com dicas de gestão financeira para pequenas empresas.
Neste artigo vamos abordar as características das pequenas empresas no Brasil, a importância de uma boa gestão financeira para pequenas empresas e apresentamos quatro dicas que podem te auxiliar neste processo.
Boa leitura!
Cenário das pequenas empresas no Brasil
De acordo com dados do DATA MPE, as pequenas empresas tiveram um melhor desempenho e maior índice de empregabilidade nos setores de comércio e serviços em comparação a outros setores da economia.
Por exemplo, no ano de 2021 as Microempresas e Empresas de Pequeno Porte representam, juntas, cerca de 45% das empresas em atividade no Brasil. Sendo que, do cenário empresarial total nacional, a natureza jurídica e societária das pequenas empresas indicava a prevalência de um empreendedor à frente do negócio.
Quando excluídos deste cenário estatístico a modalidade de MEI, das quase 1 milhão de empresas, 710.018 possuíam a condição de micro ou pequena empresa. Desse modo, compõem uma parcela significativa das atividades empresariais no Brasil.
Soma-se a este fato, a organização operacional e gerencial dessas empresas resumidas a um único empreendedor à frente de todo o negócio.
Por estes aspectos, uma boa gestão financeira pode significar tanto maior rentabilidade quanto longevidade dessas empresas.
Estudos realizados também pelo Sebrae-SP sobre a causa mortis dos empreendimentos, foi constatado que grande parte das empresas encerradas foram estabelecidas com menos de 6 meses de planejamento prévio e que 69% empreenderam por oportunidade.
Portanto, mesmo representando parcela ativa e significativa da economia brasileira, as pequenas empresas enfrentam desafios comuns, sobretudo, em sua gestão financeira.
Aprenda mais lendo: Indicadores financeiros: veja quais você deve acompanhar.
A importância de uma boa gestão financeira
Gerir um negócio implica assumir responsabilidades constantes e adotar procedimentos recorrentes com objetivo de garantir rentabilidade, sustentabilidade, longevidade e, claro, evitar a falência.
Desse modo, uma boa gestão financeira significa adotar e assumir métodos, ciclos de acompanhamento e análise de indicadores de resultado, assim como a elaboração de planos estratégicos de tal modo garantir uma boa saúde financeira de sua empresa.
Por exemplo, imagine a seguinte situação. Recentemente você conseguiu um contrato rentável por meio do seu time de vendas e decide que deve expandir um dos setores de sua empresa.
A partir de processos mais inteligentes e estratégicos de gestão financeira, é possível mensurar antecipadamente os impactos da contratação de um ou mais colaboradores para completarem o seu time operacional.
Ou seja, a importância de uma boa gestão financeira alcança âmbitos da estrutura de seu negócio que ultrapassam o simples gerenciamento recorrente das obrigações fiscais, tributárias e contábeis.
Agora que você já compreendeu os impactos das pequenas empresas na economia brasileira e qual a importância de uma boa gestão financeira, preparamos algumas dicas para te ajudar neste caminho.
Ficou interessado em saber mais sobre a importância de uma boa gestão financeira? Leia também em nosso blog o que é e qual o seu papel na contabilidade.
Dicas para uma boa gestão financeira para pequenas empresas
Para enfrentar cenários desafiadores e crescer é necessário inteligência e sabedoria. Mas, contar com o auxílio de guias e dicas pode facilitar todos este processo.
Com este objetivo, elaboramos um conjunto de 4 dicas em gestão financeira para pequenas empresas.
Planejamento
Planejar com antecedência as ações de sua empresa implica numa maior capacidade de alcançar resultados positivos e estabelecer metas claras. Desse modo, estabelecer um curso de ação com objetivos de curto, médio e longo prazos é essencial.
O planejamento, do mesmo modo, deve ser compreendido como um processo contínuo. De maneira realista e objetiva, estabeleça metas com base em dados de mercado, público-alvo, precificação, dentre outros fatores.
Fluxo de caixa e atenção ao calendário fiscal
A conciliação de caixa não necessariamente precisa ser realizada diariamente, mas deve adotar uma agenda recorrente que permita reconhecer todas as entradas e saídas de capital. Desse modo, com maior consciência do seu fluxo, estabelecer metas torna-se mais fácil.
Do mesmo modo, ficar atento ao calendário fiscal e às suas obrigações enquanto empresa também implicam numa gestão financeira mais eficiente. Afinal, atrasar um emolumento, tributo ou taxa impacta diretamente em sua estrutura operacional.
Crie reservas
Equilibrar as contas de sua empresa pode parecer difícil à primeira vista, e fechar um caixa no negativo não significa necessariamente uma perda. Flutuações no balanço e na rentabilidade são comuns e recorrentes, a depender da sazonalidade de seu nicho de mercado.
No entanto, a possibilidade de se destinar valores para a criação de fundos de reserva, em cenários de maior rentabilidade de seu negócio, é sempre uma boa estratégia. A partir de uma gestão financeira inteligente dessas capitais, sua empresa poderá aportar valores futuros em processos de expansão ou garantir a operacionalidade em momento de recessão.
Busca e avaliação de investimentos terceiros
Dependendo do tamanho de sua empresa e da maneira como ela opera, pode ser interessante integrar o seu quadro societário com um investidor. Definindo, evidentemente, parcelas de participação e cotas pré-fixadas em acordo societário.
Caso seu negócio não desperte tanto interesse quanto gostaria, estar em dia com as suas obrigações fiscais, contábeis e jurídicas significa também maior credibilidade no setor financeiro e bancário.
Avaliando criteriosamente as condições e negociando abertamente com seu banco, por vezes, é bem vinda a parceria com instituições financeiras em momentos de expansão ou sobrevivência financeira momentânea.
Conte com a Rhodes Gestão Financeira para o crescimento de sua empresa
Gerir de maneira eficiente e que garanta rentabilidade pode parecer à primeira vista um desafio complexo. Mas você não precisa seguir este caminho desacompanhado.
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