Como empreendedor, você compreende a importância da conciliação bancária em sua empresa? Sabe como realizá-la?
Ao longo de nosso artigo, iremos explicar ao leitor do que se trata o seu conceito e quais são as suas características.
Mas, de maneira resumida, a conciliação bancária é a comparação entre o extrato bancário da conta corrente de uma empresa com seu controle financeiro interno.
Conforme um estudo do IBGE, cerca de 25% das empresas no Brasil vão à falência por falta de planejamento.
Sendo assim, não basta apenas abrir uma empresa, é preciso pensar em todos os postos e aspectos necessários para que seu negócio possa se manter saudável no mercado.
A junção de cada um desses elementos nos auxilia a justificar a importância da conciliação bancária para uma empresa. Continue lendo e tire todas as suas dúvidas com nosso conteúdo.
O que é conciliação bancária?
A conciliação bancária é um importante processo da gestão financeira de uma empresa, no qual realiza-se uma comparação entre os valores de entradas no extrato bancário e o controle interno.
A fim de tornar tal assunto mais claro, imagine o exemplo a seguir: você é um empreendedor de uma lanchonete.
Em uma segunda-feira, vendeu R$500 no cartão de débito, no dia seguinte, R$300 e no outro R$400.
Cada um desses valores foi anotado para seu controle interno, por meio de uma planilha no Excel. Dessa forma, o que fazer quando for confirmar se cada valor pago por seus clientes realmente deram entradas em sua conta corrente?
Neste caso, será preciso emitir um extrato da sua conta bancária, para que possa fazer a comparação de todas as entradas com as suas anotações. O que resultará na conciliação bancária.
Para que serve a conciliação bancária?
Como o leitor pode compreender, a conciliação bancária serve como ferramenta para verificação de dados na realização de um controle financeiro mais assertivo.
Contudo, muitos empreendedores ainda cometem o erro de negligenciar esta importante parte da gestão empresarial.
São vantagens da conciliação bancária:
- Identificação de fraudes;
- Garantia de um controle mais efetivo;
- Controle do saldo bancário;
- Melhorias do planejamento orçamentário;
- Melhoria da previsão do fluxo de caixa.
Aprenda mais lendo: BPO FINANCEIRO: como reduzir custos com a terceirização do financeiro das empresas
Qual a diferença entre conciliação bancária e fluxo de caixa?
Ao gerir uma empresa, é comum que pequenos empresários não contem com o apoio de profissionais especializados experientes e, com isso, podem confundir a conciliação bancária com o fluxo de caixa.
Contudo , ambas as ferramentas possuem conceitos e empregabilidades diferentes.
Primeiramente, o fluxo de caixa é o registro de tudo que um negócio recebe e paga. A sua realização possibilita fazer a identificação de como está a saúde financeira, se a mesma está obtendo lucro ou prejuízo.
Dessa forma, é essencial contar com a orientação de um recurso que auxilie no controle de seu fluxo de caixa.
Como se faz uma conciliação contábil?
A conciliação contábil é um termo pouco conhecido entre os empresários, mas que se remete a conciliação bancária.
Contudo, a sua realização tem como propósito a comparação de lançamentos e que pode ser utilizada de ambos os modos.
Sendo assim, a conciliação contábil pode ser utilizada quando é preciso fazer comparações específicas da contabilidade, como por exemplo na folha de pagamento, tributos, pagamento de impostos e etc.
Acompanhe a seguir como a conciliação contábil pode ser utilizada em sua empresa:
- Para a redução de problemas tributários;
- Contribuição na elaboração do balanço patrimonial;
- Para assegurar os valores declarados.
Como uma empresa de contabilidade pode lhe ajudar nesse processo
Um escritório contábil atua como parceiro no desenvolvimento das empresas. Desta forma a presença de um profissional contábil é fundamental desde o seu momento de abertura. Além de ser obrigatório, exceto para quem atua como MEI.
A Rhodes Gestão Financeira atua fazendo a conciliação bancária de sua empresa com o seu banco, diariamente.
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